一是、全面規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)制度，是要求建立大額現(xiàn)金交易的預(yù)約、登記、風(fēng)險(xiǎn)防范、分析報(bào)告、監(jiān)督檢查等各項(xiàng)制度。具體大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)為各地對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

二是、探索大額現(xiàn)金綜合管理措施。對(duì)公是選取了部分重點(diǎn)行業(yè)進(jìn)行大額現(xiàn)金交易記錄報(bào)告和提現(xiàn)用現(xiàn)管理。對(duì)私是對(duì)個(gè)人賬戶大額用現(xiàn)管理、個(gè)人現(xiàn)金收入報(bào)告、大額現(xiàn)金出入境監(jiān)測(cè)等方面進(jìn)行探索。

【老郭認(rèn)為】根據(jù)過往的經(jīng)驗(yàn)判斷，這個(gè)通知的執(zhí)行日期，應(yīng)該在2020年春節(jié)前后。

可以借鑒的案例是，印度政府通過銀行的金融資產(chǎn)，和納稅申報(bào)的收入額比對(duì)來防范逃稅。2016年底印度通過廢除舊鈔同時(shí)不提供足額新鈔強(qiáng)行降低現(xiàn)金使用率，當(dāng)時(shí)的口號(hào)就是為了打擊逃稅和腐敗。雖然廢鈔本身的爭(zhēng)議很大，但是確實(shí)降低了印度的現(xiàn)金使用率，更是為之后統(tǒng)一全國的流轉(zhuǎn)稅（GTS）打下了堅(jiān)實(shí)的制度基礎(chǔ)，之后印度大選莫迪的高支持率也表明民眾對(duì)其改革的認(rèn)可。

按照支付方式分析。如果使用各種金融工具支付的時(shí)候，該筆交易會(huì)在系統(tǒng)中留下痕跡，如果該筆交易是非法所得，各種檢測(cè)預(yù)警系統(tǒng)可以及時(shí)的發(fā)現(xiàn)查處。但是如果現(xiàn)金交易，則可以規(guī)避監(jiān)管，使逃稅、腐敗、洗錢等犯罪所得無法被輕易發(fā)現(xiàn)。

（公開征求意見稿）實(shí)施后，還是通過個(gè)人賬戶結(jié)算貨款的老板們，涉稅風(fēng)險(xiǎn)會(huì)加大，輕則賬戶被凍結(jié)，重則補(bǔ)稅罰款，并承擔(dān)刑事責(zé)任。因?yàn)?、銀行、稅務(wù)已經(jīng)共享信息，私人賬戶的資金異常變動(dòng)很容易被發(fā)現(xiàn)。各地金融機(jī)構(gòu)與稅務(wù)部門等合作加大，老板私人賬戶與公司對(duì)公戶之間頻繁的資金交易都面臨管控。

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