我有幸訪問了高盛東亞區(qū)合規(guī)負(fù)責(zé)人Sean McHugh先生，并與高盛東亞區(qū)合規(guī)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了深入交流，通過這次訪問交流，得以初步揭開高盛的神秘面紗，對高盛合規(guī)管理的組織架構(gòu)和運(yùn)作情況有了基本了解，并對高盛的合規(guī)文化有了全新的認(rèn)識。

據(jù)McHugh 先生介紹，高盛迄今已經(jīng)存在了145 年，之所以能夠在大風(fēng)大浪中屹立不倒，不僅因?yàn)楦呤⒌臉I(yè)務(wù)優(yōu)秀，而且因?yàn)楦呤⒌暮弦?guī)管理和風(fēng)險控制同樣優(yōu)秀，后臺與前臺一樣強(qiáng)，甚至比前臺更強(qiáng)。外界所盛傳的高盛如何“貪婪”、如何“不法”，其實(shí)都只是坊間傳聞。相反，高盛是最為遵紀(jì)守法、謹(jǐn)小慎微的華爾街公司之一，在高盛，“人人都是風(fēng)險管理者”。

總結(jié)起來，高盛的公司文化一共有十四大原則，但排名在最前的兩條永遠(yuǎn)不變，第一條是“客戶利益優(yōu)先”，第二條是“聲譽(yù)才是我們最重要的資產(chǎn)”。高盛認(rèn)為，“員工、資本和聲譽(yù)都很寶貴，但在這其中，聲譽(yù)的損失是最難以挽回的。因此，高盛不遺余力，從字面到精神去遵守所有相關(guān)法律、法規(guī)、準(zhǔn)則和行業(yè)道德規(guī)范，高盛的持續(xù)成功取決于堅定不移地堅持這一標(biāo)準(zhǔn)”。

高盛總部共有十五個部門，全球合規(guī)部是其中最重要的部門之一，該部與業(yè)務(wù)部門緊密合作，確保業(yè)務(wù)開展符合法律、法規(guī)要求，確定公司如何適當(dāng)?shù)刈非笕蚴袌龅臋C(jī)會，跟蹤各地監(jiān)管趨勢以及在不同司法管轄權(quán)之下公司業(yè)務(wù)的變化，及時與公司各部門共享信息，共同防范合規(guī)風(fēng)險。

該部采取雙重管理機(jī)制，一是分區(qū)管理，比如，高盛東亞區(qū)下轄的中國內(nèi)地、港、澳、臺、新、馬、泰、印尼的證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司和期貨公司等機(jī)構(gòu)均設(shè)有合規(guī)部門或者合規(guī)管理人員，直接在當(dāng)?shù)貫?span style="position: relative;">分支機(jī)構(gòu)提供合規(guī)管理服務(wù)；二是垂直管理，上述機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理人員，按照分工隸屬于不同的團(tuán)隊(duì)，由總部直管，包括合規(guī)監(jiān)測團(tuán)隊(duì)（負(fù)責(zé)反洗錢及可疑交易、電子通訊合規(guī)監(jiān)測和全球數(shù)據(jù)監(jiān)測）、中央控制室（負(fù)責(zé)信息隔離墻、合規(guī)報告、員工投資管理）、合規(guī)審計與檢查團(tuán)隊(duì)、合規(guī)培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)、控股（子）公司合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)等。

合規(guī)管理部門和人員之間沒有嚴(yán)格的地域界線，遇到重大合規(guī)問題經(jīng)常在線或碰面開會集體討論，也會經(jīng)常跨地區(qū)輪崗。因此，高盛的合規(guī)管理人員必須是通才，但同時，由于團(tuán)隊(duì)分工的不同，他們也必須是在反洗錢、信息隔離墻等方面能夠獨(dú)當(dāng)一面的專才。

合規(guī)管理人員具有不同的學(xué)術(shù)背景和職業(yè)經(jīng)歷，包括律師、會計師、分析師、I T 專家、管理顧問、銷售專家和交易員。但相同的是，他們的個人素質(zhì)和業(yè)務(wù)素養(yǎng)都很高，因?yàn)樗麄儽仨氈苯用鎸η芭_的合規(guī)管理工作，需要立即對業(yè)務(wù)的合規(guī)性作出實(shí)時判斷，沒有優(yōu)秀的分析判斷能力和項(xiàng)目管理能力，沒有對金融市場、金融產(chǎn)品以及證券法律、法規(guī)的深入了解，根本難以勝任。同時，以團(tuán)隊(duì)為基礎(chǔ)的工作方式，還決定了高盛的合規(guī)管理人員必須具備很強(qiáng)的人際溝通能力以及對快節(jié)奏和動態(tài)環(huán)境的適應(yīng)性。因此，在高盛，合規(guī)管理人員非常受尊敬。

結(jié)束訪問，我感觸良多，相比高盛對合規(guī)文化的理解和實(shí)踐，國內(nèi)券商還有相當(dāng)長的路要走，但這不妨礙我們登高望遠(yuǎn)，向國際先進(jìn)公司汲取經(jīng)驗(yàn)。

華爾街有一句諺語：“短勝不如長勝，長勝不如永勝”，高盛就是深諳永勝之道的老牌公司，而其得以永勝的法寶，就是建設(shè)強(qiáng)大的后臺，形成人人合規(guī)的企業(yè)文化。

隨著中國金融市場的逐步對外開放，國內(nèi)券商和國際投行之間將會形成亦師、亦友、亦敵的關(guān)系，我們應(yīng)該“師夷長技”，不僅要注重引入國際投行的先進(jìn)管理方式，更要注重學(xué)習(xí)國際投行的先進(jìn)管理理念，以不斷促進(jìn)自身的壯大和發(fā)展。期待有朝一日，國內(nèi)券商不僅能在資本金、業(yè)務(wù)專業(yè)能力上與國際投行分庭抗禮，更能在文化和影響力等全方位與國際投行匹敵。

像精神支柱一樣的高盛14條業(yè)務(wù)原則

1.客戶利益永遠(yuǎn)至上。我們的經(jīng)驗(yàn)表明，只要對客戶盡心服務(wù)，成功就會隨之而來。

2.我們最重要的三大財富是員工、資本和聲譽(yù)。如三者之中任何一項(xiàng)遭到損害，最難重建的是聲譽(yù)。我們不僅致力于從字面上，更從實(shí)質(zhì)上完全遵循約束我們的法律、規(guī)章和職業(yè)道德準(zhǔn)則。持續(xù)的成功有賴于堅定地遵守這一原則。

3.我們的目標(biāo)是為股東帶來優(yōu)越的回報，而盈利則是我們實(shí)現(xiàn)優(yōu)越回報、充實(shí)資本、延攬和保留最優(yōu)秀人才的關(guān)鍵。員工大量持股可以使員工與股東的利益協(xié)調(diào)一致。

4.我們?yōu)樽约旱膶I(yè)素質(zhì)感到自豪。對于所從事的一切工作，我們都憑著最堅定的決心去追求卓越。盡管我們的業(yè)務(wù)活動量大而且覆蓋面廣，但如果我們必須在質(zhì)與量之間作取舍的話，我們寧愿選擇做最優(yōu)秀的公司，而非最龐大的公司。

5.我們的一切工作都強(qiáng)調(diào)創(chuàng)意和想象力。雖然我們承認(rèn)傳統(tǒng)的辦法也許仍然是最恰當(dāng)?shù)倪x擇，但我們總是鍥而不舍地為客戶策劃更有效的方案。許多由我們首創(chuàng)的作法和技術(shù)后來成為了業(yè)界的標(biāo)準(zhǔn)，我們?yōu)榇烁械阶院馈?/p>

6.我們不遺余力地為每個工作崗位物色和招聘最優(yōu)秀的人才。雖然我們的業(yè)務(wù)額以十億美元為單位，但我們對人才的選拔卻是以個人為單位，精心地逐一挑選。我們明白在服務(wù)行業(yè)里，缺乏最拔尖的人才就難以成為最拔尖的公司。

7.我們?yōu)閱T工提供的職業(yè)發(fā)展進(jìn)程比大多數(shù)其它公司都要快。晉升的條件取決于能力和業(yè)績，而我們最優(yōu)秀的員工潛力無限，能擔(dān)當(dāng)?shù)穆氊?zé)也沒有定式。為了獲得成功，我們的員工必須能夠反映我們所經(jīng)營的地區(qū)內(nèi)社會及文化的多元性。這意味著公司必須吸引、保留和激勵有著不同背景和觀點(diǎn)的員工。我們認(rèn)為多元化不是一種選擇，而是一條必行之路。

8.我們一貫強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)精神。在不斷鼓勵個人創(chuàng)意的同時，我們認(rèn)為團(tuán)隊(duì)合作往往能帶來最理想的效果。我們不會容忍那些置個人利益于公司和客戶利益之上的人。

9.我們的員工對公司的奉獻(xiàn)以及對工作付出的努力和熱忱超越了大多數(shù)其它機(jī)構(gòu)。我們認(rèn)為這是我們成功的一個重要因素。

10.我們視公司的規(guī)模為一種資產(chǎn)，并對其加以維護(hù)。我們希望公司的規(guī)模大到足以經(jīng)辦客戶想得到的最大項(xiàng)目，同時又能小到足以保持服務(wù)熱情、關(guān)系緊密與團(tuán)結(jié)精神，這些都是我們極為珍視，又對公司成功至關(guān)重要的因素。

11.我們盡力不斷預(yù)測快速變化的客戶需求，并致力于開發(fā)新的服務(wù)去滿足這些需求。我們深知金融業(yè)環(huán)境的瞬息萬變，也諳熟滿招損、謙受益的道理。

12.我們經(jīng)常接觸機(jī)密信息，這是我們正常客戶關(guān)系的一部分。違反保密原則或是不正當(dāng)或輕率地使用機(jī)密信息都是不可原諒的。

13.我們的行業(yè)競爭激烈，故此我們積極進(jìn)取地尋求擴(kuò)展與客戶的關(guān)系。但我們堅決秉承公平競爭的原則，絕不會詆毀競爭對手。

14. 正直及誠信是我們業(yè)務(wù)的根本。我們期望我們的員工無論在工作上還是在私人生活上都要保持高度的道德水準(zhǔn)。