時下，當“產(chǎn)融結(jié)合”的號角聲日漸嘹亮，資金管理儼然成為眾所關注的熱點話題之一。也正因為如此，已有專家開始預言：中國的資金精細管理時代即將來臨。

　　于是乎，資金管理的新期許更加浮現(xiàn)于輿論的臺面。具有前瞻思考的專家學者都認為：要想穩(wěn)步推進“產(chǎn)融結(jié)合”的步伐，資金精細管理的腳步必須先行。

　　“三高” 不得不說的尷尬

　　雖說業(yè)界對資金管理的重要性已有了統(tǒng)一的共識，但若真正將資金精細管理落實到位，做穩(wěn)、做扎實，前面還是有漫漫長路需要去走。在許多大型企業(yè)中普遍存在的“三高”問題就是中國企業(yè)不得不面對的一大尷尬。

　　所謂“三高”，即高存款、高貸款、高財務資本。這是中國許多大型企業(yè)中普遍存在的“怪現(xiàn)象”：一方面是積累的資金躺在銀行賬戶里沉睡，另一方面是關聯(lián)的平行公司或上下級公司又通過銀行貸款來填補資金的不足，這最終造成了“不需要用錢的部門資金沉淀，而需要用錢的部門拿不出錢”的局面。

　　以中糧集團為例：作為是中國領先的農(nóng)產(chǎn)品、食品領域多元化產(chǎn)品和服務供應商，下設中糧糧油、中國糧油、中國食品、地產(chǎn)酒店、中國土畜、中糧屯河、中糧包裝、中糧發(fā)展、金融等9大業(yè)務板塊，擁有中國食品、中糧控股、蒙牛乳業(yè)、中糧包裝4家香港上市公司，中糧屯河、中糧地產(chǎn)和豐原生化3家內(nèi)地上市公司。目前，中糧集團的目標是通過諸多品牌的產(chǎn)品與服務組合，塑造了中糧集團高品質(zhì)、高品位的市場聲譽。同時，中糧集團利用國內(nèi)外資本市場展開一系列的產(chǎn)業(yè)整合和重組并購，引入國際資本市場監(jiān)管與評價機制，完善資源配置體系、管理架構(gòu)和運行機制，持續(xù)提升企業(yè)競爭力。2002年之前龐大的業(yè)務群和多達200余家的成員單位，由于沒有實現(xiàn)有效的資金管理，各成員單位都根據(jù)各自業(yè)務需要設立銀行賬戶和申請銀行貸款，造成整個集團的資金和賬戶高度分散且相互獨立，三高現(xiàn)象非常明顯。針對此問題，國務院國資委研究中心課題調(diào)研組成員、北京九恒星科技股份有限公司董事長解洪波給出了專業(yè)的見解：財務公司作為企業(yè)內(nèi)部非銀行金融機構(gòu)享有許多銀行的職能，可以利用其金融許可權，運用集團資金開展各項投融資活動，為內(nèi)部各企業(yè)籌措和融通資金。對于中糧這樣資金規(guī)模上百億元的集團企業(yè)，需借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術，實現(xiàn)實時、動態(tài)的資金管理，達到整個集團資金最大程度的集中，統(tǒng)一制度、統(tǒng)一運作、分級管理、動態(tài)監(jiān)控，最大化地實現(xiàn)交易自動化處理。2002年中糧集團成立財務公司后，借助搭建的財務公司資金管理平臺，逐步實現(xiàn)了銀行賬戶結(jié)構(gòu)的統(tǒng)一化，對銀行賬戶集中開立和管理，使各級財務人員足不出戶就能進行相關賬務結(jié)算處理，通過系統(tǒng)集團隨時了解到各成員單位的資金狀況以在內(nèi)部調(diào)劑資金余缺，充分利用自有資金，降低銀行負債，減少資金使用成本，財務公司通過集中把控資金，增強了與各銀行金融機構(gòu)的談判議價能力，有效支持了中糧集團多元化擴張和全產(chǎn)業(yè)鏈戰(zhàn)略。

　　“創(chuàng)新” 隨需而動的智慧

　　事實上，擺在資金管理面前的困難又何止“三高”這一樁。伴隨中國經(jīng)濟的快速發(fā)展、金融體制變革 等一系列宏觀環(huán)境的變化，資金管理的發(fā)展與變革也必須隨需而動。早前，中國軟件行業(yè)協(xié)會副秘書長許建鋼就指出：中國資金管理行業(yè)正處在由亂而治的轉(zhuǎn)折點。

　　如果說前面一段時期說是資金管理的“陣痛期”，那么，接下來的階段應該說是資金管理的“蛻變期”。因為，在今年的“兩會”之前，大家對“產(chǎn)融結(jié)合”還有頗多質(zhì)疑。但未來，中國的“產(chǎn)融結(jié)合”之路已非常明朗，那就是——要穩(wěn)健中求發(fā)展。這就是資金管理的新使命——為“產(chǎn)融結(jié)合”開疆擴土，掃平道路。

　　可是，資金管理又如何能夠真正做到為“產(chǎn)融結(jié)合”保駕護航呢?出路只有一個——創(chuàng)新!

　　唯有做到創(chuàng)新，才能真正做到既參透資金管理的根本問題，又能在解決之道的研發(fā)上隨需而動、量體裁衣。也唯有此，才能真正為企業(yè)解決資金管理中的種種問題。而這些，都是財務軟件、ERP等所不能夠比擬和替代的。

　　正是因為對資金管理領域的深刻理解與沉淀，解洪波才更加堅定九恒星未來的發(fā)展方向——就是要專注在資金管理領域，繼續(xù)做深、做透。雖然，如今的九恒星已經(jīng)在資金管理領域占有近一半的市場份額，但未來中國企業(yè)對資金精細管理的需求還將迅速增長，特別是在“產(chǎn)融結(jié)合”的大前提下，國家、企業(yè)都會對資金精細管理提出更高的要求。

　　事實上，早在一年前，中國軟件行業(yè)協(xié)會財務及企業(yè)管理軟件分會組織相關專家就已對北京九恒星科技股份有限公司的資金管理系列軟件進行了專項評測，并給予“AAA級通過”評級。當時就有業(yè)內(nèi)人士認為：這標志中國資金管理邁開了標準化的第一步。而這也再一次向公眾展示了九恒星在“創(chuàng)新”上的決心。

　　如果說2010是中國資金管理的標準化之年，那么，2011則是中國真正迎來資金精細管理時代的一年。而在“產(chǎn)融結(jié)合”的大背景之下，可以清晰的看到：中國的資金管理之路還任重而道遠。但同時，我們也有理由相信：從2011開始，中國的資金管理行業(yè)將迎來前所未有的光明景象，綻放它獨有的專業(yè)魅力!