1.發(fā)現(xiàn)或者調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)源。風(fēng)險(xiǎn)管理人員在識(shí)別投資活動(dòng)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，最重要、最困難的工作是了解投資活動(dòng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源，如果不能識(shí)別投資活動(dòng)所面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)因素聚集或者增加，就會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生以前，發(fā)現(xiàn)引起風(fēng)險(xiǎn)事故的風(fēng)險(xiǎn)源，是投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的核心，因?yàn)橹挥邪l(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)源，才能有的放矢地選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，改變風(fēng)險(xiǎn)因素存在的條件。引起風(fēng)險(xiǎn)事故的風(fēng)險(xiǎn)源既有可能是物質(zhì)方面的和經(jīng)濟(jì)方面的，也有可能是社會(huì)方面的和政治方面的，還有可能是法律方面的和操作方面的。

　　2.認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)源。在識(shí)別了投資風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)源之后，風(fēng)險(xiǎn)管理人員需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行認(rèn)識(shí)、了解和測(cè)定，這是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的關(guān)鍵。不同的風(fēng)險(xiǎn)管理人員，其認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)源的能力和水平也是不同的。如果風(fēng)險(xiǎn)管理人員缺乏經(jīng)驗(yàn)，對(duì)已經(jīng)暴露的風(fēng)險(xiǎn)源視而不見(jiàn)，其結(jié)果就會(huì)導(dǎo)致本來(lái)可以避免的風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的教育和學(xué)習(xí) ，提高風(fēng)險(xiǎn)管理人員認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)源的能力，可以提高投資風(fēng)險(xiǎn)管理的水平，降低投資活動(dòng)的損失。

　　3.預(yù)見(jiàn)危害。危害是造成投資損失的原因，危害不能用來(lái)指那些可能帶來(lái)收益的原因，因?yàn)槲：Σ粌H具有損失的意義，而且也比損失的程度更大。盡管在不同的環(huán)境下，產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)事故的形式不同，但是風(fēng)險(xiǎn)事故帶來(lái)的危害卻是大致相同的，即造成投資活動(dòng)收益的減少。無(wú)論由什么風(fēng)險(xiǎn)因素引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事故，都會(huì)產(chǎn)生比較大的損失，因此，投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要步驟是能夠預(yù)見(jiàn)到危害，這樣，才能將產(chǎn)生危害的條件消滅在萌芽狀態(tài)。

　　4.重視風(fēng)險(xiǎn)暴露。重視風(fēng)險(xiǎn)暴露是投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要步驟。對(duì)于可能遭受損失的投資活動(dòng)，都有風(fēng)險(xiǎn)暴露的可能，必須重視投資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露。重視風(fēng)險(xiǎn)暴露，就是重視風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)事故的關(guān)系。投資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露一般包括實(shí)物資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)暴露、無(wú)形資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)暴露、金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)暴露和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)暴露等。