一是、全面規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務制度，是要求建立大額現(xiàn)金交易的預約、登記、風險防范、分析報告、監(jiān)督檢查等各項制度。具體大額現(xiàn)金的標準為各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

二是、探索大額現(xiàn)金綜合管理措施。對公是選取了部分重點行業(yè)進行大額現(xiàn)金交易記錄報告和提現(xiàn)用現(xiàn)管理。對私是對個人賬戶大額用現(xiàn)管理、個人現(xiàn)金收入報告、大額現(xiàn)金出入境監(jiān)測等方面進行探索。

【老郭認為】根據(jù)過往的經(jīng)驗判斷，這個通知的執(zhí)行日期，應該在2020年春節(jié)前后。

可以借鑒的案例是，印度政府通過銀行的金融資產(chǎn)，和納稅申報的收入額比對來防范逃稅。2016年底印度通過廢除舊鈔同時不提供足額新鈔強行降低現(xiàn)金使用率，當時的口號就是為了打擊逃稅和腐敗。雖然廢鈔本身的爭議很大，但是確實降低了印度的現(xiàn)金使用率，更是為之后統(tǒng)一全國的流轉(zhuǎn)稅（GTS）打下了堅實的制度基礎(chǔ)，之后印度大選莫迪的高支持率也表明民眾對其改革的認可。

按照支付方式分析。如果使用各種金融工具支付的時候，該筆交易會在系統(tǒng)中留下痕跡，如果該筆交易是非法所得，各種檢測預警系統(tǒng)可以及時的發(fā)現(xiàn)查處。但是如果現(xiàn)金交易，則可以規(guī)避監(jiān)管，使逃稅、腐敗、洗錢等犯罪所得無法被輕易發(fā)現(xiàn)。

（公開征求意見稿）實施后，還是通過個人賬戶結(jié)算貨款的老板們，涉稅風險會加大，輕則賬戶被凍結(jié)，重則補稅罰款，并承擔刑事責任。因為、銀行、稅務已經(jīng)共享信息，私人賬戶的資金異常變動很容易被發(fā)現(xiàn)。各地金融機構(gòu)與稅務部門等合作加大，老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都面臨管控。

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